Nossa avaliação(3.5/5)
Máquinas de banco sem aluguel, porém com informações pouco claras
A SafraPay, empresa do banco Safra, conta com quatro modelos de máquina de cartão para pessoas físicas e jurídicas, além de três modelos para empresas de maior porte. Seja com chip próprio ou via celular, elas buscam concorrer com marcas já consolidadas.
  • Prós: Máquina de banco. Diversos modelos. Taxa zero no crédito. Custo da máquina incluído nas taxas. App com funções extras. Suporte 24/7.

  • Contras: Precisa de conta bancária e de cartão de crédito. Sem cartão pré-pago. É preciso atingir faturamento mínimo mensal, ou pagar taxa e devolver máquina. Saldo não cai direto na conta bancária. Cobra transferência para conta bancária. Conceito Regular no Reclame Aqui.

  • Compre SafraPay se: quiser uma máquina de banco e tiver conta bancária.

SafraPay
Com BobinaSem BobinaSem Bobina
GPRS
Sem Bobina
Bluetooth
SafraPay Com BobinaFoto Ilustrativa da máquina SafraPay sem BobinaFoto Ilustrativa da máquina SafraPay sem Bobina GPRS
sem taxa de aluguel, sem taxa de adesão
sem celular, com chip
via 3G, GPRS ou Wi-Fi
sem celular, com chip
via 3G ou Wi-Fi
sem celular, com chip
via GPRS ou Wi-Fi
com celular,
via 4G ou Wi-Fi
R$7 mil: faturamento mínimo mensalR$5 mil: faturamento mínimo mensalR$3 mil: faturamento mínimo mensalR$1,5 mil: faturamento mínimo mensal
para balcão e volume médio de vendasconexão mais rápidabásicacompacta, para volume baixo de vendas
recibo impressorecibo via SMS (mensagem de texto)recibo via SMS (mensagem de texto), e-mail ou redes sociais
Sem BobinaSem Bobina
GPRS
Foto Ilustrativa da máquina SafraPay sem BobinaFoto Ilustrativa da máquina SafraPay sem Bobina GPRS
sem taxa de aluguel
sem taxa de adesão
sem celular,
com chip
via 3G ou Wi-Fi
sem celular,
com chip
via GPRS ou Wi-Fi
conexão mais rápidabásica
R$5 mil: faturamento mínimo mensalR$3 mil: faturamento mínimo mensal
recibo via SMS (mensagem de texto)
SafraPay
Com BobinaSem Bobina
Bluetooth
SafraPay Com BobinaIlustração da maquininha SafraPay Sem Bobina Bluetooth
sem taxa de aluguel
sem taxa de adesão
sem celular,
com chip
via 3G, GPRS
ou Wi-Fi
com celular,
via 4G ou Wi-Fi
para balcão e volume médio
de vendas
compacta para volume baixo
de vendas
R$7 mil: faturamento mínimo mensalR$1,5 mil: faturamento mínimo mensal
recibo impressorecibo via SMS (mensagem de texto), e-mail ou redes sociais

Cadastro precisa de conta bancária

As máquinas da SafraPay são interessantes para quem deseja algo criado por um banco sólido, já que isso pode facilitar a solicitação de empréstimos no futuro. Porém, saiba que algumas delas estão disponíveis apenas para pessoas jurídicas e de acordo com o seu faturamento mensal.

Para fazer o cadastro, é preciso seguir os seguintes passos:

  • Acessar o site da empresa e escolher a máquina

  • Inserir o seu nome, e-mail, CPF ou CNPJ e telefone celular

  • Informar uma conta de banco – esta pode ser do banco Safra ou outro. Não é possível fazer cadastro sem conta bancária, e a empresa não conta com cartão pré-pago.

  • Informar um cartão de crédito (para cobrança da taxa de logística, caso o faturamento mínimo mensal não seja atingido)

  • Ser aprovado pela análise de crédito

  • Confirmar e esperar a visita de um dos operadores logísticos da SafraPay para entrega da máquina em até 7 dias úteis.

Com a máquina, você também recebe o cartão de débito Safra Empresas da bandeira Visa, o qual pode ser usado para compras ou saque do saldo de suas vendas em qualquer rede Banco 24 Horas ou nos caixas eletrônicos do banco Safra.

Você pode devolver a máquina a qualquer momento, porém será preciso pagar uma taxa de devolução de R$100,00, caso não tenha atingido o valor mínimo de vendas da máquina contratada nos primeiros 40 dias após instalação.

SafraPay tem quatro máquinas para pessoa física e jurídica

A empresa conta com quatro modelos disponíveis para pessoa física e jurídica: Com Bobina, Sem Bobina, Sem Bobina GPRS e Sem Bobina Bluetooth.

A SafraPay Sem Bobina GPRS funciona também via Wi-Fi. Já o outro modelo de mesmo nome funciona via conexão 3G. Já a SafraPay Sem Bobina Bluetooth funcionando com celular, pareando a máquina com o app SafraPay Mobile. Sua conexão é via Wi-Fi ou 4G.

Como o próprio nome já diz, elas não imprimem recibo (o envio é feito por SMS – mensagem de texto – e também via e-mail e redes sociais para o modelo Bluetooth). Essas maquininhas são voltadas para quem tem volume baixo ou médio de vendas.

Ilustração com fundo azul da parte superior da SafraPay Smart com uma planta ao lado

SafraPay oferece taxa zero no crédito

Enquanto isso, o modelo com bobina é para quem vende mais no cartão ou precisa de recibo impresso. Ela funciona tanto via 3G ou GPRS quanto Wi-Fi, é móvel (sem fio), e aceita pagamentos contactless (NFC). Todavia, nenhuma das máquinas aceita pagamentos via QR Code.

As máquinas modelo SafraPay Móvel Com Bobina 3G (Ingenico Move 5000) e SafraPay Móvel Sem Bobina 3G (Ingenico Link 2500) possuem tecnologia de venda por aproximação (NFC).

A máquina Com Bobina 3G tem 16,9cm (C) x 7,8cm (L) x 5,7cm (A) e pesa 320g. Já a Sem Bobina 3G é menor e mais leve, com tamanho de 12,9cm (C) x 7,0cm (L) x 1,7cm (A) e peso de 155g.

O Safra também disponibiliza três modelos exclusivos para pessoa jurídica: fixa, TEF fixo e POS TEF.  Estas contam com planos de taxas e cartões aceitos específicos.

Taxas da máquina de cartão são fixas

A SafraPay não cobra taxa de aluguel nem de adesão. Somente as taxas sobre vendas realizadas e elas são fixas. Também não é preciso comprar a máquina – a oferta da SafraPay garante máquinas grátis seguindo o regulamento.

A taxa de débito é de 1,90% com saldo liberado em 1 dia útil. Já a taxa de MDR para crédito à vista e parcelamento dependem do faturamento mensal. Se o faturamento total mensal de suas vendas for de até R$50 mil, você não irá pagá-las (benefício antes concedido para clientes novos através da Campanha Taxa Zero por 100 dias, também chamada de Campanha Zero SafraPay Digital).

Já se você fatura mais de R$50 mil por mês, a taxa de crédito à vista é de 3,02% e a taxa de parcelamento é única e fixa, sendo de 3,75% para qualquer número de parcelas.

Taxas Máquina de Cartão SafraPay
Até R$50 milMais de R$50 mil
Taxa débito1,90% – saldo em 1 dia útil
Taxa crédito à vista0% – saldo em 30 dias3,02% – saldo em 30 dias
Taxa parcelamento0% – saldo a cada 30 dias3,75% (2-12 parcelas) – saldo a cada 30 dias
Taxa de antecipaçãocrédito à vista: 3,90% ao mês
parcelado: 4,90% ao mês
Taxa de logística*R$100,00

* taxa paga caso o faturamento mínimo mensal não seja atingido

Taxas Máquina de Cartão
SafraPay
Até R$50 milMais de R$50 mil
Taxa débito
1,90% – saldo em 1 dia útil
Taxa crédito à vista
0%
saldo em 30 dias
3,02%
saldo em 30 dias
Taxa parcelamento
0%
saldo a cada
30 dias
3,75% (2-12 parcelas)
saldo a cada
30 dias
Taxa de antecipação
crédito à vista: 3,90% ao mês
parcelado: 4,90% ao mês
Taxa de logística*
R$100,00

* taxa paga caso o faturamento mínimo mensal não seja atingido

Independente do faturamento, o saldo das vendas é liberado em 30 dias no crédito à vista, e no parcelamento a cada 30 dias, parcela a parcela.

Caso queira antecipar o dinheiro, você pagará a taxa de antecipação de 3,90% ao mês no crédito à vista e 4,90% ao mês no parcelado. Você pode ver quanto ficará no seu bolso usando o simulador, disponível no site da empresa.

Se você é consultor Herbalife, pagará taxas de débito e antecipação no crédito à vista e parcelado mais baratas (1,80% e 3,39% ao mês, respectivamente), devido a uma parceria entre esta empresa e a SafraPay.

Há teto de faturamento mínimo

Fique atento: é preciso atingir um teto mínimo mensal de faturamento, o qual é específico para cada maquininha. Quem não consegue nos primeiros 40 dias, paga uma taxa de logística de R$100,00, a qual é debitada no cartão de crédito cadastrado, e terá que devolver a máquina. Se isso acontecer nos meses seguintes, a maquininha é retirada sem nenhum custo.

Este teto é de R$1,5 mil mensais para a SafraPay Sem Bobina Bluetooth, R$3 mil para a Sem Bobina GPRS; R$5 mil para a Sem Bobina; e R$7 mil para a Com Bobina.

Isso torna a SafraPay pouco indicada para empreendedores que vendem pouco. Quem tem faturamento variável ou se ainda não sabe bem o faturamento mensal (novos negócios) também podem achar difícil alcançar o teto mínimo.

SafraPay aceita poucas bandeiras

Se o que você deseja é uma máquina que aceite um grande número de cartões, talvez essa não seja uma boa opção para você.

Elas aceitam apenas Visa, Mastercard, Elo e Cabal no crédito e débito; American Express, Hipercard e Hiper no crédito; além dos cartões-refeição Alexo, Sodexo, Ticket e VR Benefícios.

Cartões Aceitos
VisaMastercardAmerican ExpressEloHipercardHiperTicketSodexoAleloCabalSorocred

Ou seja, comparada a outros modelos de máquinas de banco, essa seleção deixa a desejar. Mesmo assim, deve atender à maioria dos clientes da sua empresa, já que se tratam das bandeiras mais comuns.

Conta Digital oferece serviços de internet banking

Ao adquirir a máquina de cartão, você ganhará acesso a alguns recursos extras. Entre eles, está a Conta Digital, por onde receberá o saldo de suas vendas. Não há cobrança de taxa de abertura nem de manutenção da Conta Digital.

Alguns serviços contam com uma tarifa individual (a tabela está disponível no site) e, caso queira ter acesso a mais serviços ou produtos, você pode contratar um dos quatro planos.

Imagem ilustrativa da máquina SafraPay sobre uma mesa marrom de madeira

SafraPay aceita as principais bandeiras e cartão-refeição 

Estes incluem o Plano Pessoal 1 e Plano Pessoal 2, no valor mensal de R$9,90 e R$29,90, respectivamente; e os Planos Empresa 1 e 2, que saem respectivamente por R$19,90 e R$49,90.

Com a conta digital, é possível pagar contas (boletos, tributos, contas de consumo), cadastrar débito automático, verificar seu saldo e extrato, emitir boletos, fazer aplicações e transferências (TED), e contatar o suporte.

Aplicativos permitem acompanhamento das vendas

A SafraPay ainda conta com outros aplicativos, tais como o Safra Empresas, que é o internet banking do Safra desenvolvido para facilitar a gestão da sua empresa, e o app SafraPay Mobile.

Este, além de ser usado com a maquininha Sem Bobina Bluetooth para a realização de vendas, também oferece a opção de venda digitada no crédito à vista ou parcelado com qualquer uma das máquinas.

Além disso, no Portal do Cliente, você encontra informações detalhadas sobre suas vendas realizadas, entre outros:

  • Lançamentos futuros e cancelamentos

  • Solicitação de máquinas e bobinas adicionais

  • Controle de quem tem acesso ao Portal

  • Relatório de vendas, com detalhes como tipo de máquina usada, bandeira, e produto vendido

  • Extratos por e-mail

Assim, esses aplicativos podem ser bastante interessantes para o seu negócio. Mas, sem saber ao certo o custo de cada uma delas, fica difícil analisar o custo-benefício.

E a SafraPay Smart?

A SafraPay Smart é um modelo mais avançado, que funciona sem celular via 3G, GPRS ou Wi-Fi.

Ilustração da máquina de cartão SafraPay Smart

Smart tem tela touch

Não é uma máquina adequada para o microempreendedor que está começando ou vende pouco no cartão, pois com ela é preciso atingir um faturamento mínimo mensal de R$9 mil.

A Smart imprime recibo, e também conta com sistema Android de automação comercial integrado, tela touch e bateria de maior duração.

As taxas sobre vendas e cartões aceitos são os mesmo que o das outras maquininhas da empresa.

Veja a análise completa da SafraPay Smart.

SafraPay é confiável?

Por estar por trás do grupo Safra, a SafraPay conta com todas as ferramentas de segurança de um banco, tais como:

  • Certificados digitais de segurança emitidos por Autoridades Certificadoras reconhecidas

  • Token Físico e Mobile (Conta Digital): dispositivo que gera senhas numéricas para a realização de transações no internet banking e mobile banking

  • Módulo defensor: módulo que impossibilita a captura de dados do cliente

SafraPay é do banco Safra

A SafraPay é uma marca criada para o comércio de meios eletrônicos de pagamentos pelo banco Safra, o qual tem mais de 175 anos de história e um portfólio amplo de serviços. Diferente de alguns concorrentes, ela ainda não tem ações listadas na Bolsa de Valores.

A empresa tem investido em campanhas publicitárias, algumas delas usando o jornalista e apresentador Tiago Leifert como garoto propaganda. Segundo o superintendente Gustavo Gomes, a SafraPay destaca-se pela abordagem única e diferenciada ao não cobrar pelo uso de suas máquinas de cartão e oferecer taxa zero.

Além disso, a empresa também conta com programas como o SafraPay Autônomo, que oferece prêmios em dinheiro pela indicação de clientes e uma linha de crédito de acordo com a sua performance.

Foto ilustrativa da Moderninha Plus em dois ângulos diferentes

Buscando outra máquina de cartão que facilita empréstimo?

Veja nossa comparação entre SafraPay e Moderninha Plus

Foto ilustrativa da Moderninha Plus em dois ângulos diferentes

Buscando por empréstimo facilitado?

Compare com a Moderninha Plus

Suporte ao cliente está disponível 24h

A SafraPay afirma que não terceiriza o suporte ao cliente, disponibilizando uma equipe composta por funcionários do banco para esclarecer dúvidas e resolver problemas. Você pode entrar em contato com o atendimento 24h por dia, 7 dias da semana, pelo app, via chat ou telefone. A manutenção e suporte técnico são garantidos pela empresa.

No Reclame Aqui, a reputação da empresa é Regular nos últimos seis meses. Nesse período, 100% das reclamações foram respondidas, mas pouco mais da metade das reclamações (63,8%) foi solucionada e apenas 38,3% dos clientes afirmam que voltariam a fazer negócio com a empresa.

Os comentários sobre a SafraPay nas mídias sociais, em sua maioria, são sobre a demora no contato com a empresa para a resolução de problemas. Desta forma, é importante ficar atento e observar o atendimento ao consumidor dessa empresa.

O Veredicto

O empreendedor pode achar as máquinas de cartão SafraPay interessantes porque não é preciso comprá-las, nem pagar taxa de aluguel. Ela também não cobra taxa de crédito para faturamento de até R$50 mil. E, por ser uma máquina de banco, existe ainda a possibilidade de ter acesso mais fácil a empréstimos.

Porém, por exigir um faturamento mínimo mensal, ela não é indicada para quem está começando e/ou não tem faturamento estável. Além disso, o conceito da empresa é Regular no Reclame Aqui e não é possível contratar a máquina sem conta bancária, já que não há cartão pré-pago. Também é preciso apresentar cartão de crédito na hora do registro.

Assim, trata-se de uma solução mais interessante para quem já está no mercado há um tempo, tem conta em banco e está com as finanças sobre controle. Para estes, as vantagens da empresa em termos de taxas pode ser algo vantajoso comparado a outras maquininhas.

Prós

  • Máquina de banco grátis

  • Diversos modelos

  • Taxa zero no crédito

  • Custo da máquina incluído nas taxas

  • App com funções extras

  • Suporte 24/7

Contras

  • Precisa de conta bancária e de cartão de crédito

  • Sem cartão pré-pago

  • É preciso atingir faturamento mínimo mensal, ou pagar taxa e devolver máquina

  • Saldo não cai direto na conta bancária

  • Cobra transferência para conta bancária

  • Conceito Regular no Reclame Aqui

Name of Reviewed Item: SafraPay BR Rating Value: 3.5 Review Author:Review Date: