Nossa avaliação(3.9/5)
Máquinas de cartão do Banco Safra com possível aluguel grátis
A SafraPay, empresa do banco Safra, conta com quatro modelos de máquina de cartão para pessoas físicas e jurídicas, as quais podem sair com aluguel grátis a depender do seu faturamento. Seja com chip próprio ou via celular, elas buscam concorrer com marcas já consolidadas. Veja a seguir a análise que fizemos dessa solução.
  • Prós: Possível aluguel grátis. Diversas bandeiras e vouchers. Boa qualidade técnica e variedade.

  • Contras: Tem análise de crédito. Opções dependem do faturamento. Conta digital com custo e limitações.

  • Alugue SafraPay se: quiser uma máquina de cartão de banco com mais bandeiras e saldo na hora.

SafraPay
Smart Com Bobina
3G
Sem Bobina
3G
Sem Bobina
Bluetooth
SafraPay Smart SafraPay com Bobina SafraPay Sem Bobina 3G SafraPay Mini
R$20 por mês R$79,70 por mês R$89,90 por mês R$98,90 por mês
com chip
via 4G ou Wi-Fi
com chip
via 3G ou Wi-Fi
com chip
via 3G ou Wi-Fi
sem chip
via 4G ou Wi-Fi
conexão mais rápida e loja de apps primeira máquina de cartão com recibo móvel para volume baixo e médio de vendas compacta, para quem vende pouco

Cadastro tem análise de crédito

Você pode solicitar uma maquininha SafraPay como pessoa física ou jurídica e com ou sem conta bancária. No segundo caso, você deverá criar uma conta digital SafraPay para receber o saldo das vendas.

Você poderá fazer a solicitação online desta forma:

1. Primeiro, você informa dados básicos, seu CNPJ ou CNPJ, e seu faturamento médio mensal

2. Em seguida, você verá na tela as opções de maquininhas para o seu perfil e o valor do aluguel mensal para o seu perfil

3. Você escolhe a maquininha de sua preferência e segue o cadastro, passando mais informações sobre você e seu negócio, inclusive o patrimônio da empresa.

4. Se você não tiver conta bancária, deve abrir uma conta SafraPay, escolhendo um pacote de serviços ou escolhendo a opção de tarifas avulsas.

5. Você fará o pagamento pela maquininha. O prazo de entrega é de 2 a 5 dias úteis nas capitais e região metropolitana.

Há diversas maquininhas disponíveis para você escolher, mas você não terá acesso a todas elas a menos que seja pessoa jurídica com faturamento acima de 7 mil mensais. Quem não atende a esse critério, terá a seleção de máquina limitada, de acordo com o seu faturamento e entre PF e PJ.

Você também terá quem enviar documentos digitalmente e passar pela análise de crédit, a qual pode levar 5 dias úteis.

SafraPay tem quatro maquininhas de cartão

A empresa conta com quatro modelos disponíveis para pessoa física e jurídica: Mini, Slim, Pro e Smart. Nenhuma delas é comprada e sim alugada.

Todas aceitam pagamento por chip, QR Code e Pix (a Mini faz esses dois via app), além de por aproximação (NFC). E elas são azuis com detalhes em dourado.

E você não pode escolher qualquer uma. O modelo é definido de acordo com o faturamento que você informa durante a solicitação.

A SafraPay Mini funciona com celular pois não tem chip, pareando a máquina com o app SafraPay Digital. Sua conexão é via Wi-Fi ou 3G/4G (seja o que for que você tenha em seu aparelho).

O recibo é por SMS. De modelo Pax D150, ela é indicada para quem tem volume baixo ou médio de vendas.

SafraPay Mini

SafraPay Slim funciona via celular ou tablet

O teclado é físico e a tela é bem pequena, monocromática e não é iluminada – isso pode tornar difícil visualizar as informações em ambientes escuros. Mas as informações de venda principais vão aparecer no app na tela do seu celular.

Ela é pequena (10 x 5,96 x 1,35 cm) e leve (88g), tornando- a ideal para carregar no bolso ou na bolsa. Mas a bateria é de baixa duração.

A SafraPay Slim vem com chip 3G e funciona também via Wi-Fi. Ela envia recibo por mensagem de texto (SMS).

A tela é maior, iluminada e colorida. O teclado é físico, sendo também indicada para quem tem volume baixo de vendas, mas quer lago com chip próprio – veja a análise da SafraPay Slim.

SafraPay Slim

SafraPay Smart é para quem quer algo prático e com chip

A empresa tem ainda dois modelos que imprimem recibo, para quem vende mais no cartão: SafraPay Pro e SafraPay Smart.

A SafraPay Pro funciona via 3G ou quanto Wi-Fi, é móvel (sem fio). A tela é touchscreen e colorida, o teclado é físico e o recibo é impresso e também por SMS (mensagem de texto).

Ela é indicada para qualquer volume de vendas, mas o valor do aluguel, tamanho e peso sugerem que ela seja usada por quem tem volume de alto de vendas no balcão ou em entregas motorizadas.

O modelo dela é PAX S920. O tamanho é 16,51 x 7,79 x 5,68 cm) e o peso é 365 gramas.

SafraPay Pro

SafraPay Pro é a máquina de balcão ou entregas

A empresa oferece ainda a SafraPay Smart, o modelo avançado com sistema Android, tela touchcreen e loja de aplicativos.

Esta é a opção ideal para quem quer tecnologia de ponta. A tela é colorida, iluminada e de ótima resolução. Ela também é mais rápida que as outras, com chip 4G além do Wi-Fi.

Ela também tem recibo impresso e SMS. E o chip dela é mais rápido, permitindo conexão 4G além da Wi-Fi- saiba mais sobre a SafraPay Smart.

SafraPay Smart

SafraPay Smart é a máquina de cartão com tela touchscreen

Mas, somente quem é pessoa jurídica e vende mais que R$10 mil/mês costuma ter acesso à SafraPay Smart.

Saiba qual a melhor máquina smart do Brasil

Como é o aluguel das maquininhas SafraPay

O valor do aluguel de uma maquininha SafraPay é decidido de acordo com o seu faturamento mensal e com a maquininha escolhida.

Aluguel SafraPay
Máquina Aluguel Normal
(por mês)
Aluguel Zero
(faturamento mínimo)
SafraPay Mini R$20,00 R$1 mil
SafraPay Slim R$79,70 R$4 mil
SafraPay Pro R$89,90 R$5 mil
SafraPay Smart R$98,90 R$7 mil

De modo geral, a mensalidade é acessível. Mas você só saberá o valor sugerido a você durante a solicitação da maquininha. O desconto pode chegar a 80% a depender de seu faturamento mensal.

Mas, se você faturar mais que o teto pré-determinado na promoção Aluguel Zero, você não paga nada. Ou seja, a maquininha pode sair de graça.

Além disso, a partir do segundo ano, você pode pagar apenas R$1,99 por mês de aluguel se você faturar mais de R$18 mil no primeiro ano com a SafraPay Slim ou Mini; ou mais de R$24 mil com a Pro. Este montante é com base nas vendas realizadas apenas com cartão Visa, Mastercard ou Elo.

Ilustração Moderninha Pro de pé e deitada com recibo

Precisa dar recibo mas não quer aluguel?

Conheca as melhores maquininhas com comprovante de papel

Taxas de transação são competitivas

Além da taxa de aluguel, você irá pagar taxas sobre vendas realizadas. Essas são fixas e variam de acordo com o prazo de recebimento do saldo das vendas e entre pessoas físicas e jurídicas.

As opções de recebimento dos saldos são na hora, 1 dia e sem antecipação. As taxas PJ também variam de acordo com a bandeira do cartão (Mastercard e Visa versus outros).

Taxas de débito
Saldo PF PJ
Visa e Mastercard
PJ
outros
Na hora 2,19% 1,99% 2,99%
1 dia 2,09% 1,89% 2,69%
Sem antecipação 2,09% 1,69% 2,09%

Para vendas no débito, as taxas PJ para Visa e Mastercard estão na média do mercado. Mas as outras estão entre as mais altas.

Assim, se você vende mais no débito, essa maquininha pode não ser ideal para você,

Taxas de crédito à vista
Saldo PF PJ
Visa e Mastercard
PJ
outros
Na hora 5,73% 4,83% 5,63%
1 dia 5,63% 4,49% 5,59%
Sem antecipação 4,04% 4,18% 5,15%

Para vendas no crédito à vista com saldo na hora ou em 1 dia, as taxas SafraPay PJ para Visa e Mastercard estão na média do mercado. Já a Taxa PF ou PJ para outros cartões estão no lado mais alto.

Para saldo em 30 dias, ou seja, sem antecipação, as taxas continuam altas. Assim, essa empresa também não é das melhores para crédito à vista. OUtra opção é ver as vantagens da Ton frente à SafraPay.

Taxas de parcelamento
Saldo PF PJ
Visa e Mastercard
PJ
outros
Na hora de 8,61% a 25,61% de 8,01% a 25,20% de 8,51% a 25,51%
1 dia de 7,06% a 19,42% de 5,66% a 18,02% de 6,86% a 19,22%
Sem antecipação 6,05% 4,30% 6,25%

Para vendas no parcelamento com saldo na hora, as taxas SafraPay PJ estão entre as mais baratas do mercado, ainda que a diferença não seja muito grande. As taxas PF estão no lado mais alto, mas novamente, a diferença não é tão significativa.

Para saldo em 1 dia, todos os juros estão na média do mercado. O mesmo acontece com as taxas sem antecipação, em que você recebe o saldo parcela a parcela, a cada 30 dias.

Assim, de modo geral, as taxas SafraPay são competitivas, estando na média do mercado. Mas há diversas empresas com taxas mais baratas. Veja, por exemplo, a nossa comparação entre a SafraPay e a SumUp.

Máquinas aceitam várias bandeiras

Se o que você deseja é uma máquina que aceite um grande número de cartões, essa é uma boa opção para você.

As máquinas de cartão SafraPay aceitam todas as principais bandeiras, além de opções regionais. São 9 cartões de débito e 25 cartões de crédito, incluindo Visa, Mastercard, Elo, American Express, Hipercard, Hiper, Cabal, Sorocred, Avancard, Goodcard.

Alguns Cartões Aceitos
Débito VisaMastercardEloCabalSorocred
Crédito VisaMastercardAmerican ExpressEloHipercardCabalSorocred“Up”Policard
Vouchers TicketSodexoAlelo“Ben” PolicardCabalSorocred

Elas também recebem 27 vouchers (cartões-refeição e benefícios), incluindo Alexo, Sodexo, Ticket e VR Benefícios. Trata-se de uma lista bem ampla, ideal para quem atua na área de alimentação.

Como a SafraPay funciona

Você não vai ter dificuldade em entender como a SafraPay funciona. Elas são iguais a qualquer outra máquina de cartão que você já conhece.

A SafraPay Pro é bem parecida com as máquinas de balcão que você vê nos supermercados e lojas de grande porte. O modelo Smart segue o mesmo princípio, só que você digita tudo na tela.

A SafraPay Slim não é muito diferente; você também poderá fazer a venda por meio dela diretamente, seguindo as instruções do menu. Por fim, a SafraPay Mini precisa ser pareada com o seu celular ou tablet para completar a venda.

Tem conta digital e cartão de débito

Ao adquirir a máquina de cartão, você pode escolher abrir uma Conta Digital Safra. Isso é mandatório se você não tiver conta bancária, ou opcional se tiver.

Com o app da conta digital, é possível pagar contas (boletos, tributos, contas de consumo), cadastrar débito automático, verificar seu saldo e extrato, emitir boletos, fazer aplicações e transferências (TED), e contatar o suporte.

Vários celulares mostrando app SafraPay

App SafraPay Digital tem vários serviços

Não há cobrança de taxa de abertura nem de manutenção da conta digital, mas é preciso contratar um dos planos de serviços.

Apenas a conta avulsa é grátis, mas você terá que pagar avulso por cada serviço que utilizar. Por exemplo, cada consulta de saldo custa R$4,00 e cada saque com o cartão de débito Safra Empresas (que você pode solicitar) na rede Banco24Horas custa R$10,00.

Estes são custos altos que não costuma ser cobrados pelas empresas de maquininhas de cartão. Já se você preferir assinar um pacote de serviços, você terá quatro opções:

Contas Digitais SafraPay
Avulsa 1 2 Ilimitada
Serviços básicos Safra Token, extrato, débito automático / agendamento, gerenciador de vendas,1º pedido de cartão de débito
Transferências Safra R$2 cada ilimitado
Transferência outros R$5,90 cada 22 44 ilimitado
Pagamentos contas R$5 cada 1 3 ilimitado
Saques R$10 cada 1 3 ilimitado
Pix de 0,9% (transferir) ou 1,30% (pagar) ilimitado
Mensalidade R$19,90 R$39,90 R$69,90

Pessoa física pode ter consultas de extratos e 2 saques grátis por mês.  Você também pode solicitar o seu cartão de débito. Este não tem mensalidade ou anuidade, mas outros custos podem ocorrer.

App SafraPay Digital tem QR Code

A SafraPay ainda conta com o app SafraPay Digital. Este permite receber pagamentos com a maquininha SafraPay Bluetooth, além de facilitar o acompanhamento das vendas.

Ele é gratuito tanto na Google Play quanto na App Store. O modelo para Android requer versão 5 ou superior e mede 73Mb. O modelo iOS requer versão 10 ou superior e mede 193,9 Mb.

Com ele, você poderá:

  • Aceitar pagamentos com QR Code

  • Fazer venda digitada

  • Acessar o atendimento ao cliente

  • Cobrar via link de pagamento

  • Fazer solicitação de empréstimo

A empresa também oferece outros serviços para os seus clientes, inclusive voltados paras vendas pela internet.

Há ainda a possibilidade de obter um limite de crédito. Este é liberado pela empresa de acordo com as suas vendas com as máquinas de cartão SafraPay e é sujeito à análise do Banco Safra.

SafraPay é confiável?

Por estar por trás do grupo Safra, a SafraPay conta com todas as ferramentas de segurança de um banco, tais como:

  • Certificados digitais de segurança emitidos por Autoridades Certificadoras reconhecidas

  • Token Físico e Mobile (Conta Digital): dispositivo que gera senhas numéricas para a realização de transações no internet banking e mobile banking

  • Módulo defensor: módulo que impossibilita a captura de dados do cliente

É do banco Safra

A SafraPay é uma marca criada para o comércio de meios eletrônicos de pagamentos pelo banco Safra, o qual tem mais de 175 anos de história e um portfólio amplo de serviços. Diferente de alguns concorrentes, ela ainda não tem ações listadas na Bolsa de Valores.

A empresa tem investido em campanhas publicitárias, algumas delas usando o jornalista e apresentador Tiago Leifert como garoto propaganda. Segundo o superintendente Gustavo Gomes, a SafraPay destaca-se pela abordagem única e diferenciada ao não cobrar pelo uso de suas máquinas de cartão e oferecer taxa zero.

Há suporte telefônico

A SafraPay afirma que não terceiriza o suporte ao cliente, disponibilizando uma equipe composta por funcionários do banco para esclarecer dúvidas e resolver problemas.

O suporte é disponibilizado via chat online, WhatsApp e por telefone – este de segunda a sexta, das 8h às 21h. Há ainda um SAC 24h e gratuito.

No Reclame Aqui, a reputação da empresa é Boa nos últimos seis meses. Nesse período, 95,7% das reclamações foram respondidas, tendo solucionado 79,5% dos casos. Porém, apenas 51,1% dos clientes afirmam que voltariam a fazer negócio com a empresa.

Nossa avaliação: como a Safray se saiu

Nossa avaliação de maquinetas de cartão leva em consideração 7 critérios. Estes foram determinados com base em pesquisas e sugestões de especiliastas, além de novos e pequenos empreendedores brasileiros. Descubra a seguir como essa solução se saiu em cada um deles:

  • Preço: as maquininhas SafraPay não podem ser compradas, mas o custo de aluguel é acessível. Por outro lado, você precisará lidar com este custo fixo, além das taxas de transação e da possível mensalidade da conta digital se não tiver conta bancária.

  • Taxas: as taxas SafraPay estão na média do mercado, porém, muitas delas estão no aldo mais alto. Elas também diferem por cartão e entre PF e PJ.

  • Bandeiras: essa maquininha passa um amplo número de bandeiras, inclusive regionais, e também diversos vouchers.

  • Qualidade técnica: as maquinetas estão disponíveis em diversos modelos e são de boa qualidade técnica e confiáveis.

  • Funções: A SafraPay aceita pagamento com chip e por aproximação (NFC), Pix , QR Code e venda digitada. Os modelos com bobina passam cartão de tarja.

  • Serviços: a SumUp oferece conta digital, link de pagamento, empréstimos, venda digitada e cartão pré-pago, mas alguns concorrentes oferecem mais.

  • Garantia: por ser de aluguel, a garantia é ilimitada.

O Veredicto

O pequeno empreendedor pode achar as máquinas de cartão SafraPay interessantes porque elas vêm em diversos modelos e com opção de aluguel zero.

Você também contará com um extenso número de bandeiras e vouchers. Assim, esta parece ser uma boa forma de obter uma maquininha de banco.

Por outro lado, há limitações quanto à máquina você pode ou não alugar de acordo com o seu faturamento. Você também terá que passar por análise de crédito. E se não tiver conta bancária, precisará lidar com os custos da conta digital.

As taxas estão na média do mercado de modo geral, mas podiam ser melhores, considerando que você já paga aluguel.

Nossa avaliação*
(3.9/5)
Preço Bom
Taxas Bom
Bandeiras Excelente
Qualidade Ótimo
Funções Excelente
Serviços Ótimo
Garantia Excelente

Prós

  • Bom número de bandeiras

  • Aceita vouchers

  • Boa qualidade técnica e variedade

  • Possível aluguel zero

Contras

  • Tem análise de crédito

  • Opções dependem do faturamento

  • Conta digital com custo e limitações